新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.10.14—2024.10.27），重点内容节选如下：

一、 政策新规发布

中国证券业协会（中证协）发布了新的IPO网下投资者资格标准，特别是对私募基金管理人的规模提出了明确的要求。金融街论坛年会平行论坛上，专家们热议了“人工智能+金融”如何赋能数字金融的新篇章。中国互联网金融协会发布了《金融领域数据要素合规与安全应用倡议书》，强调了在金融领域数据处理中加强伦理和法律遵守的重要性，以及提升数据安全技术、保障数据公平使用的必要性。中国证监会副主席李超在金融科技大会上强调了金融科技在资本市场应用的重要性，并提出了对金融科技安全问题的高度重视。

（一）中证协发布IPO网下投资者资格新标准 私募需达10亿规模

10月18日，中证协发布《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》的通知。通知提出，机构投资者注册网下投资者，应满足以下基本条件：应为本规则第四条规定的依法设立、完成登记手续且专门从事证券投资的一般机构投资者，从事证券交易时间达到两年以上，具有丰富的上海市场和深圳市场证券交易经验。其中，私募证券投资基金管理人管理的私募基金总规模最近两个季度应均为10亿元（含）以上，且近三年管理的私募证券投资基金中至少有一只存续期达到两年（含）以上。

（二）中国互联网金融协会发布《金融领域数据要素合规与安全应用倡议书》

中国互联网金融协会组织有关机构共同研究制定了《金融领域数据要素合规与安全应用倡议书》，并于2024金融街论坛年会期间发布。《倡议书》旨在通过加强金融领域数据处理的伦理和法律遵守，提升数据安全技术，保障数据的公平使用，推动数据共享与交易的透明性，保护消费者权益以及促进跨境数据合作与创新，最终实现数据资源的有效利用和可持续发展。

（三）证监会强调金融科技在资本市场应用与安全

中国证监会副主席李超在2024金融科技大会上强调，要加快金融科技在资本市场的应用，同时高度重视金融科技的安全问题，并采取多种措施建设金融科技生态。李超指出，金融科技的应用已有效提升金融监管能力和服务实体经济的效率。他提出，要继续强化传统安全措施，并结合新情况研究新的安全方法，以防范新技术应用带来的风险，确保金融科技的安全、健康、有序发展。此外，他强调需要形成协同创新的金融科技生态，促进金融业数字化转型，为实体经济和投资者提供更优质的服务。

二、 监管重点

金融监管总局对《银团贷款业务指引》进行了修订，形成了新的《银团贷款业务管理办法》。金融监管总局印发了《关于大力发展商业保险年金有关事项的通知》，明确了商业保险年金的概念，并提出了推动业务发展、加强监管的相关举措。金融监管总局强调了银行在原则上要在1个月内作出是否授信的决定，这一措施旨在解决小微企业融资难和银行放贷难的问题。

（一）银团贷款业务迎新办法！优化分销比例 二级市场转让规则等

金融监管总局修订了《银团贷款业务指引》，形成新的《银团贷款业务管理办法》。该办法旨在更好地支持实体经济发展，同时加强风险管理。修订内容包括引入分组银团模式以增加灵活性，调整分销比例以提高效率和风险分散，以及优化二级市场的转让规则来激活市场流动性。

（二）金融监管总局印发《关于大力发展商业保险年金有关事项的通知》

金融监管总局于近日印发《关于大力发展商业保险年金有关事项的通知》，明确了商业保险年金的概念，提出了推动业务发展、加强监管的相关举措。《通知》提到，进一步扩大商业养老金业务试点。按照“成熟一家，开展一家”的原则，支持更多符合条件的养老保险公司参与商业养老金业务。

（三）金融监管总局：银行原则上要在1个月内作出是否授信的决定

10月14日，国新办举行新闻发布会介绍加大助企帮扶力度有关情况。金融监管总局副局长丛林在回答记者提问时表示，金融监管总局在充分调研并且借鉴有关机制经验做法的基础上，牵头建立了支持小微企业融资协调工作机制，这项机制就是要充分发挥党的领导和中国特色社会主义体制机制的优势，加强央地联动，从供需两端发力，统筹解决小微企业融资难和银行放贷难的问题。一是直达基层，低成本信贷资金要直达基层，打通惠企利民的“最后一公里”；二是快速便捷，银行原则上要在1个月内作出是否授信的决定，对于符合条件的企业，要开辟绿色通道，优化流程，加快办理速度；三是利率适宜，通过节约信息收集成本、压减中间环节，减少放贷成本和附加费用，总体上降低小微企业的综合融资成本。

三、 风险事件概览

中山证券近期被卷入5起涉案金额超千万的诉讼案件，其中包括4起作为被告的案件和1起涉案金额上亿元的案件。浙商银行近期与美盈森实控人王海鹏就金融业务合同纠纷案达成和解，涉及金额超过10亿元。中原证券因多项违规行为被证监会暂停债券承销业务6个月，涉及非市场化发债、偿债能力核查不充分等问题。微众银行作为国内首家互联网银行，其“普惠金融”承诺面临质疑。

（一）中山证券卷入5起超千万诉讼

近日，锦龙股份抛出了一份涉及中山证券有限责任公司诉讼、仲裁事项的公告，其中4项涉案金额超千万，1项涉案金额上亿元。公告显示，中山证券作为原告的诉讼、仲裁案件，中山证券将积极采取措施，通过法律手段保护公司的合法权益；作为被告涉及的诉讼、仲裁案件，中山证券将积极应诉，妥善处理，减少损失，保护公司及广大投资者的合法权益。

（二）10亿纠纷达和解难消回款疑虑 浙商银行不良贷款飙升 罚单不断

浙商银行与包装企业美盈森实控人王海鹏就金融业务合同纠纷案达成和解，涉及本金及利息等合计超过10亿元。和解协议中，王海鹏以7.35亿元作为其欠款本金，按照约定向银行还款。然而，浙商银行频遭违约事件，业绩放缓，资产质量波动，核心管理层并未实质上稳定，依旧会困扰其发展节奏。此外，浙商银行还频繁领罚单，内控问题未得到改善。

（三）中原证券：因多项违规行为被暂停债券承销业务

中原证券公告，公司收到证监会行政监管措施决定书，因存在帮助债券发行人非市场化发债、对发行人偿债能力核查不充分等问题，被证监会决定在2024年10月17日至2025年4月16日期间暂停债券承销业务。同时，公司总经理及原副总经理被要求接受监管谈话。

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责任编辑：曹睿潼